Question 1

Qu'est-ce qu'un conseiller financier ?

Accepted Answer

Un conseiller financier est un professionnel certifié qui aide les particuliers et les organisations à atteindre leurs objectifs financiers. Ils fournissent des conseils sur une variété de sujets, y compris les investissements, la retraite, la fiscalité et l’immobilier. Les conseillers financiers peuvent se spécialiser dans des domaines spécifiques ou fournir des services complets de planification financière.

Question 2

Combien coûte un conseiller financier ?

Accepted Answer

Le coût dépend principalement de chaque conseiller financier (en fonction de son expérience et de ses références), du type de conseil que vous recherchez et du pays dans lequel vous vivez. D’après une enquête que nous avons récemment menée, les conseillers en investissement facturent en moyenne 200 dollars (ou l’équivalent dans d’autres devises), mais la fourchette est très large : de 20 dollars à plus de 700 dollars. N’hésitez pas à comparer !

Voici les méthodes les plus courantes utilisées par les conseillers en investissement pour facturer leurs services :

Frais basés sur un pourcentage : De nombreux conseillers en investissement facturent des frais basés sur un pourcentage des actifs sous gestion (AUM), généralement compris entre 0,5 % (bas) et 2 % (haut). Par exemple, si un conseiller gère le portefeuille d’un client d’une valeur d’un million de dollars et facture des honoraires de 1 %, le client paiera 10 000 dollars par an pour le conseiller en investissement.

Honoraires horaires : Certains conseillers facturent leurs services à l’heure, avec des tarifs allant généralement de 100 $ (bas) à 500 $ (haut) par heure, ou l’équivalent dans d’autres devises. Cette structure de frais peut être plus appropriée pour les clients qui ont besoin de conseils spécifiques ou d’une orientation sur une question particulière, plutôt que d’une gestion de portefeuille continue.

Honoraires fixes : Certains conseillers peuvent facturer des honoraires fixes pour un service spécifique, tel que l’élaboration d’un plan financier ou la fourniture de conseils en matière d’investissement pendant une période déterminée.

Commissions : Certains conseillers peuvent percevoir des commissions sur certains produits ou services qu’ils recommandent, tels que les fonds communs de placement ou les produits d’assurance. Cette structure de frais est devenue moins courante ces dernières années en raison des préoccupations concernant les conflits d’intérêts potentiels.

Veuillez noter que les frais facturés par les conseillers en investissement sont généralement négociables et peuvent varier en fonction de la taille du portefeuille et des services spécifiques fournis. Il est conseillé de discuter dès le départ des frais et des structures de frais avec les conseillers potentiels, afin de bien comprendre les coûts impliqués.

Question 3

Un conseiller financier aura-t-il accès à mon capital ?

Accepted Answer

Non, c’est à vous de décider, vous pouvez déléguer des conseillers financiers pour gérer directement votre capital, mais il est généralement déconseillé de le faire. La plupart du temps, il est préférable que vos conseillers financiers ne vous donnent que des conseils. Vous êtes ensuite chargé d’investir votre argent. De cette manière, le conseiller financier vous suggérera les meilleures actions, mais vous garderez le contrôle des décisions finales, et vous éviterez la plupart des risques de fraude.

Question 4

Nos zones d'interventions ?

Accepted Answer

Nous intervenons dans Paris ainsi quand ile de France

Question 5

Comment nous Joindre ?

Accepted Answer

Nous sommes disponibles 7 jours sur 7 et 24heures/24 par téléphone au  09 80 80 46 26

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